1- Conformité à la loi

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à conduire leurs activités en conformité avec l’ensemble des lois, réglementations et normes en vigueur selon le ou les statuts de leur profession.

2- Confidentialité

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à respecter les données personnelles de leurs collaborateurs, clients, et autres partenaires. 
Conscients de la valeur de ces informations, les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent ainsi à garantir la sécurité et la confidentialité dans l’usage et la conservation des données collectées dans le cadre de leurs activités.

3- Intégrité

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à faire preuve, et ce en toute circonstance, de la plus haute intégrité et équité à l’égard de leurs clients. 
Cette démarche s’inscrit dans la construction d’une relation ayant pour perspective un développement durable avec nos clients ainsi que nos partenaires.

4- Indépendance de jugement

Dans le cadre de leurs activités, les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à conseiller leurs clients en toute impartialité, ne laissant à aucun moment des partis pris, conflits d’intérêts, ou influences indues primer sur leur jugement professionnel.

5- Transparence

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER entretiennent avec toutes les parties prenantes des relations placées sous le signe de l’honnêteté et de l’équité. Le réseau PATRIMMOVIAGER promeut ainsi la transparence et insiste sur l’importance de la communication afin de minimiser tout risque d’ambiguïté.

6- Expertise

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à fournir des prestations de qualité, en s’appuyant sur un savoir théorique et pratique important. Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER acceptent uniquement des missions qu’ils peuvent réaliser dans le respect des normes de qualité de leur cabinet et dans le cadre de leurs capacités d’intervention. 

7- Conflit d’intérêt

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER sont particulièrement attentifs à éviter les situations de conflits d’intérêt personnel. 
Ainsi, les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à signaler sans délai les situations où leurs intérêts privés seraient de nature à empêcher ou influencer l’exercice indépendant et impartial de leurs fonctions au sein de leur cabinet. 
 

8- Loyauté

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER croient en une concurrence saine et loyale, fondée sur le respect mutuel, et s’appuient résolument sur le principe d’un marché libre et concurrentiel.

9 – Solidarité

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER croient à la mutualisation des ressources (informations, connaissances, compétences et outils) aussi ils s’engagent à s’entraider selon leur niveau d’expertise pour grandir ensemble en utilisant les espaces dédiés (intranet, groupe WhatsApp, etc) et à partager dans la mesure du possible des outils informatiques (partage de licence et/ou négociation de tarif groupe). Ils s’engagent aussi à assurer la continuité d’activité et respecter l’appartenance de la clientèle du ou des cabinets du réseau avec lesquels ils ont signé une convention de suivi de clientèle ou mandat à effet posthume.

10- Amélioration continue

Les conseillers du réseau PATRIMMOVIAGER s’engagent à l’amélioration permanente de la qualité dans les services et solutions apportés à leurs clients. 
Cela passe par une veille permanente sur les produits financiers et outils de préconisations, ainsi qu’une obligation de formation continue.